Лже-компании по возврату денег из лохотронов в России: анализ махинаций

В условиях роста финансового мошенничества в России активизировались псевдо-юридические фирмы, обещающие возврат денег из лохотронов. Многие из них действуют по принципу «лохотрон против лохотрона», усугубляя потери обманутых граждан. В этой статье мы разберем типичные признаки и схемы работы таких шарлатанских контор.

К основным red flags относятся:

• Агрессивная реклама в духе «вернем деньги 100%»
• Обещание возврата средств без оценки документов
• Требование предоплаты за «услуги»
• «Гарантии» возврата на словах, без письменного договора
• Анонимность сайта и отсутствие реальных контактов фирмы

Ниже мы детально рассмотрим каждый из признаков и схем псевдо-возвратных контор.

1. Агрессивная и недостоверная реклама услуг
2. Нечеткие и завышенные тарифы на услуги
3. Некомпетентность и безответственность сотрудников
4. Имитация юридической деятельности вместо реальной помощи
5. Затягивание дела и исчезновение с предоплатой клиента
6. Фальшивые «экспертные» оценки шансов на возврат

Агрессивная и недостоверная реклама услуг

Большинство лже-фирм по возврату привлекают жертв мошенничества с помощью кричащей рекламы в интернете и спама. Их объявления пестрят заголовками в духе «Вернем деньги из любого лохотрона за 2 дня!», «Гарантия возврата 100%», «Работаем без предоплаты» и т.п.

При этом сайты таких контор выглядят максимально похожими на официальные ресурсы госорганов или солидных юркомпаний. Используются похожие цветовые схемы, гербы, изображения законов и атрибутов правосудия. Расчет на то, что потенциальная жертва увидит эту «официальщину» и проникнется доверием.

Часто в рекламе лже-фирм упоминаются вымышленные или несуществующие законы, акты, постановления. Например: «На основании Федерального закона №115 о возврате денежных средств из лохотронных организаций». Расчет на правовую неграмотность людей.

В объявлениях обязательно указываются телефоны, внушающие доверие: 8-800, +7-495 и т.п. На самом деле это могут быть обычные мобильные номера злоумышленников, переадресация или даже пустышки. Главное, чтобы жертва позвонила.

В общем, вся реклама лже-возвратных контор направлена на создание ложного образа надежности, компетентности и госпротекции. На самом деле за красивым фасадом скрываются банальные мошенники.

Нечеткие и завышенные тарифы на услуги

Как ни странно, на сайтах лже-фирм по возврату денег редко публикуются внятные тарифы и прайсы услуг. Вместо этого используются расплывчатые фразы вроде «оплата по результату», «в зависимости от суммы возврата» и т.п. Если цены и указаны, то в очень широком диапазоне.

Зато практически всегда есть калькулятор расчета стоимости или форма заявки с просьбой указать данные и сумму потерь. Якобы для подготовки предварительного расчета. На самом деле это просто сбор персональных данных и информации для последующих манипуляций.

Когда же жертва связывается с «возвратной» конторой, ей озвучивают заоблачные расценки. Причем основная часть суммы требуется в виде аванса — за «экспресс-анализ документов», «форс-мажорный запрос в ЦБ», «нотариальное оформление» и прочую ерунду.

При этом жертве дают понять, что повезло — мол, «сегодня у нас акция, для вас скидка 50%». То есть, по факту человек должен отдать крупную сумму непонятно за что и авансом. Это один из самых верных признаков лохотрона.

Настоящие юристы так никогда не работают. У них всегда есть фиксированный прайс на услуги, в крайнем случае — вилка цен. Оплата чаще всего почасовая, по факту работ. Предоплата если и берется, то минимальная (10-20%), и назначение платежа четко расписано.

Некомпетентность и безответственность сотрудников

Штат псевдо-возвратных контор обычно состоит из продавцов-консультантов без профильного образования. Их задача — любыми путями убедить жертву заплатить деньги, подписать договор. Разбираться в тонкостях правовых механизмов они не умеют, да это и не нужно.

Если жертва начинает задавать неудобные вопросы о законах, практике, шансах на успех, «консультанты» начинают путаться в показаниях. Обычно звучат общие фразы: «Не волнуйтесь, наши юристы имеют огромный опыт», «Все будет сделано в лучшем виде», «С нашими связями в ЦБ деньги вернутся быстро» и т.п.

Реальных юристов и экономистов в лже-фирмах либо вообще нет, либо они сидят глубоко «за кулисами» и никогда не контактируют с клиентами. Иногда привлекаются студенты юрфаков, которые за копейки строчат жалобы по образцу.

Ни один сотрудник лохотронной «возвратной» фирмы не пишет заявления в полицию, не выступает в суде, не общается с банками и регуляторами. Да это никому из них и не надо — они просто зарабатывают на обмане, не неся никакой ответственности.

В подлинных юридических компаниях клиент всегда может напрямую пообщаться с юристом, который ведет дело. Организовать очную встречу, получить профессиональную консультацию, вместе просмотреть и обсудить документы. Каждый специалист имеет профильный бэкграунд и готов отвечать за свои действия.

Имитация юридической деятельности вместо реальной помощи

У мошеннических «возвратных» контор нет цели помогать клиенту и решать его проблемы. Они лишь имитируют бурную юридическую деятельность, чтобы выкачать из жертвы побольше денег.

Например, после заключения договора и предоплаты клиенту могут прислать заготовленный текст заявлений в ЦБ, прокуратуру, полицию, суд. Обычно эти документы содержат общие формулировки и не ориентированы на конкретного адресата. Но клиента убеждают, что «работа кипит, подключен административный ресурс».

Часто жертве обещают, что ее делом займутся лучшие адвокаты, специалисты, чуть ли не «решалы в верхах». На практике максимум, что делают юристы-неучи — строчат отписки и переадресовывают жалобы в разные инстанции, особо не вникая.

При этом саму жертву просят не обращаться в госорганы, дабы «не путаться под ногами» у профи, которые и так все порешают. На самом деле мошенники просто боятся, что официальные структуры откажут в приеме заявления и развенчают их махинации.

В реальных юрфирмах клиенту всегда предоставляют подробный отчет о проделанной работе — с приложением писем, ходатайств, протоколов, аудиозаписей. Человек в курсе на каком этапе находится его дело. Более того, юристы поощряют самостоятельные обращения клиента в инстанции, помогают грамотно составить документы.

Затягивание дела и исчезновение с предоплатой клиента

Даже если у мошеннической «возвратной» фирмы и были какие-то реальные попытки вернуть деньги, в 99% случаев они заканчиваются неудачей. Но признать поражение и вернуть деньги клиенту лже-юристы не могут. Им проще тянуть время и исчезнуть с предоплатой.

Обычно при возникновении сложностей жертве начинают рассказывать о непредвиденных препятствиях, затягивании сроков госорганами, противодействии некоего «противника». Как следствие — нужна еще одна предоплата, «шефский дорогой юрист», экспертиза, взятка и т.п.

Если же клиент отказывается продолжать сотрудничество, контора резко меняет риторику. Вместо обещанных гарантий успеха начинаются разговоры о сложности дела, непредсказуемости нашей системы, надежде только на чудо. Мол, мы сделали все возможное, но вы же понимаете, сейчас кризис, никто вам ничего не должен.

Затем фирма бесследно пропадает — не отвечает на звонки, закрывает сайт, съезжает из офиса. Вернуть предоплату практически нереально. Да и особо стараться не будут — там же в договоре (если он вообще был) сплошь размытые формулировки и подводные камни. Шансы отсудить деньги равны нулю.

Настоящие юркомпании заинтересованы в позитивном исходе дела и долгосрочном сотрудничестве с клиентом. Если решить вопрос не удается, человеку открыто сообщают об этом и согласовывают условия расторжения договора. Все предоплаты и неизрасходованные средства возвращаются, отношения разрываются цивилизованно.

Фальшивые «экспертные» оценки шансов на возврат

Многие лже-фирмы обещают клиенту 100% гарантию возврата денег, хотя объективно оценить шансы на успех можно только после глубокой проработки дела. Чтобы убедить жертву, привлекаются «эксперты», которые с умным видом рассчитывают вероятность в 90-95%.

При детальном анализе в основе этих прогнозов лежит чистой воды профанация. Используются сомнительные методики расчета, неактуальная статистика, ссылки на общие тренды без привязки к конкретному кейсу. Главная цель — создать у клиента ложное ощущение предопределенности результата.

Любые статистические данные по возврату средств в принципе очень условны и зависят от множества факторов — типа мошенничества, давности события, наличия документов и т.д. Скажем, вернуть деньги из лопнувшего банка проще, чем из сетевой пирамиды. Универсальной формулы успеха не существует.

Для адекватной оценки шансов нужно тщательно изучить ситуацию, запросить выписки, переписки, чеки. Поднять законы и судебную практику, оценить добросовестность самого клиента. Заниматься этим должны не абстрактные «эксперты», а реальные юристы с опытом работы по профилю.

Поэтому, если вам с порога обещают 100% возврат и кидаются цифрами «экспертных» прогнозов — это повод насторожиться. Порой даже предварительная оценка ситуации требует времени и не может быть дана в процентах. Уж тем более сомнительна любая «гарантия» успеха.

Что делать, если вы стали жертвой псевдо-возвратной фирмы?

Если вы заключили договор с сомнительной конторой и поняли, что вас водят за нос — не дожидайтесь худшего развития событий. Первым делом прекратите любые выплаты и потребуйте полный отчет о проделанной работе. Изучите документы — в 90% случаев там будет пустышка.

Далее имеет смысл самостоятельно обратиться в полицию и подать заявление о мошенничестве со стороны псевдо-юристов. Подключите компетентных специалистов, имеющих позитивную репутацию на рынке. И конечно, предостерегите знакомых от сотрудничества с лохотронными «возвратными» фирмами.

Заключение

Подводя итог, призываем критически относиться к любым предложениям гарантированно вернуть деньги из лохотрона. К сожалению, мошенники научились маскироваться под добропорядочные компании и обещать жертвам золотые горы. Но при внимательном анализе всегда можно распознать признаки лже-юристов. Будьте бдительны и не позволяйте обмануть себя дважды!

Выход есть!

Криптовалютная биржа Bybit