Понятие риск-менеджмента при криптотрейдинге и основные ошибки инвесторов

Автор: Игорь Р.

Проверил: Алексей М.

Время чтения: 4 мин

Так или иначе, с рисками сталкивается абсолютно любой человек. Но даже не все опытные инвесторы или бизнесмены четко понимают что такое объект риск-менеджмента. Во всех случаях к этим людям применимо понятие риска в качестве объекта. Для одного это риск капитального вложения, для второго обеспеченность торговой операции, для третьего имеет значение торговый депозит, обеспечивающий открытую сделку, например, с криптой, с крупным плечом. Помимо этого важны и отношения экономического характера партнеров, участников. Это может быть страховой или кредитный или взаимовыгодный планы общих дел. Субъектами риск-менеджмента становятся специалисты, с навыками стратегии управления, которые могут существенно влиять на ведомые им объекты.

К риск-менеджерам относят профессиональных трейдеров или финансовых аналитиков, знакомых со всеми тонкостями криптотрейдинга и разбирающиеся во все новых и новых криптоинструментах.

Чтобы оказывать максимально прибыльную управленческую стратегию и объект и субъект должны обмениваться своевременно информацией, снижая тем самым упомянутые выше риски.

Криптовалютная биржа Binance

 

Наиболее частые и важные по степени ошибки разберем чуть ниже. Начали

Первая категория. Наиболее опасные                                         

1. Ввести ограничитель дневных убытков. Это наиболее опасный показатель. Его отсутствие несет в себе максимальный риск слить стартовый депозит за одну-единственную сессию. Результат такой неудачи будет потеря торгового счета под ноль и хорошо еще, если вы не успели начать открывать сделки с плечами. Для ограничения убыточности торгового дня следует воспользоваться функциями робота риск-менеджмента. Внутри программы вы устанавливаете максимально допустимые для себя потери в течение суток.
2. Торговать по правилам мани-менеджмента. Имеется в виду открывать сделку соответственно объему депозита. Подумайте сами, открыв сделку полностью на весь депозит существует риск его потерять за один раз. Робот риск-менеджмента позволит вам открывать ордера с заданным ограничением. Большинство криптотрейдеров открывают сделки примерно 5% депозита или величиной 0,1 лот.
3. Отступление от правила стоп-лосс, тейк-профит. Эта ошибка часто заметна у начинающих криптовалютных трейдеров. Они стараются выставлять ограничители по всем правилам, но как только замечают, что сделка приближается к ограничителю, то вручную передвигают параметры в надежде, что рынок развернется и сделка выйдет на заданную величину. Если процесс затянется, то риск потерять весь счет за один ордер многократно увеличивается. Именно поэтому задачу по стоп-ордерам следует доверить роботизированным программам, которые не подвержены нервозности и сомнениям. Новичкам рекомендуют устанавливать ограничители всего на 10 пипсов. С одной стороны это очень мало, зато с другой, зеленый трейдер тщательно оценит существующую ситуацию и примет решение об открытии сделки или будет выжидать более удачный момент. Вдумчивая работа сбережет ваш торговый счет, особенно на первых этапах становления инвестором.

Даже если вы четко соблюдаете правила риск и мани менеджмента, потерять свой первый счет приходится почти всем игрокам. В этом нет ничего зазорного. Все познается на практике. Но потеря дальнейших депозитов недопустима. Требуется знание и теории и практических опытов.

Криптовалютная биржа Binance

 

Вторая категория. Средняя опасность

1. Открывать несколько сделок одномоментно. Азарт присущ всем людям, но открывать более двух сделок одновременно лишено здравого смысла. При торговле на рынке криптовалютами и их производными наблюдается высокая внутренняя корреляция. Да и осмыслить точки входа на графиках двух и более торговых активов не получится или же это будет сделано поверхностно. Поэтому риск потерять на таких сделках выше, чем если тщательно выискивать одну или две точки входа. Ограничиваем программу на открытие не более двух одномоментных ордеров.
2. Весь трейдинг строить на наиболее ликвидных криптовалютах. К примеру, биткоин, эфир, Dash. Использовать экзотические активы, да еще с максимальной волатильностью не рекомендуется. Необходимо и отслеживать параметры спреда и точной настройки стоп-лосс. Можно ограничить торговый терминал 6-8 активами и дать соответствующие указания роботу.
3. «Не доливать». Нет необходимости вливать дополнительные средства в сделку, исход которой не ясен. Оптимальным решением будет открытие сделки с другими активами. При активации робота риск-менеджмента устанавливается спец.фильтр по запрету «до заливать» сделки.
4. Запрет на корреляции. Не рекомендуется открывать сделки с активами, подверженными одними и теми же факторами. К примеру, биткоин и сатоши. Если рынок пойдет против вас по одной из сделок, вторая открытая сделка в смежном активе повторит ее судьбу. Поэтому устанавливайте ограничение по корреляционным сделкам.

Криптовалютная биржа Binance

 

Третья категория. Низкая опасность

Сделки по заданному лимиту. Имеется в виду операции только по отложенным ордерам. Это является гарантом работы в спокойном режиме без спешки и суеты. Вы определяете для себя оптимальную стоимость и выставляете отложник. В современных автоматизированных программах имеется функция торговать не по рыночным ордерам, а по отложенным.

Что не контролируется?                          

1. Вход только по стратегии. Для любого активного трейдера важно иметь стратегию и четко следовать ее правилам. Только работа по выверенной стратегии принесет результат. Вести контроль за неукоснительным соблюдением правил методики. Человеку это весьма трудно сделать. Поэтому разумно использовать тактику соблюдения правил своей стратегии, не отступая ни на шаг. Постепенно вы самостоятельно научитесь понимать рынок и достигнете максимальной квалификации.
2. Как увеличить доход. Прибыль является конечной целью любого инвестора. Соответствующий навык увеличения дохода существенен. При его наличии ваш торговый баланс будет прирастать, а при отсутствии вероятно топтание на месте и даже игра с отрицательным результатом. Новичкам не терпится побыстрее закрыть сделку и получить прибыль. Но не спешите. Развивайте в себе терпение и выжидайте. Прокачав эти умения, ваш депозит начнет расти быстрыми темпами.

Криптовалютная биржа Binance

 

Ошибки эмоционального характера

1. Увеличение потерь. Инвестор видит движение цены в противоположном ему направлении и начинает лихорадочно переставлять лоссы увеличивая потенциальный убыток. Может перерасти в два варианта – или инвестор таким образом сольет весь депозит или закроет сделку с неоправданно высокими потерями. Избежать же таких финалов можно было, если бы сделка закрылась по первому выставленному ограничению. Правила мани-менеджмента гласят, что потери на открываемую сделку должны быть 2%. Не более! Проблема встречается не только у новичков, но даже и у самых гуру рынка, хотя у последних срывы бывают и не слишком часто. Обязательно при торговле роботом ставим ограничение на стоп-лосс не более 2%.
2. Жадность, как потеря прибыли. Зачастую при положительном закрытии ордера, душа инвестора не может успокоиться и он жаждет продолжения. Нервы на пределе, адреналин зашкаливает. Он начинает открывать новые сделки на кураже, веря, что выбранные им тренд неизменен. Но это не так. Тренд может резко поменяться, и вместо прибыльного ордера вы получите убыток, а за ним еще один. Заложенные правилами торговли установки тейк-профитов на уровне 40 пипсов я считаю завышенными. И крайне редко выставляю такие значения. Лучше самому отслеживать поведения рынка и принимать решение о закрытии сделки. Ловите моменты на рынке. А ждать достижения цели в 40 пунктов слишком рискованно. Но решать тут вам.
3. Запрыгиваем в последний вагон уходящего поезда. Почти все новички криптотрейдинга грешат этим. Игрок хочет поймать каждое движение на рынке и заключать максимально возможное число сделок, при чем на его взгляд каждая сделка обещает закрыться плюсом. И переломить ситуацию совсем непросто. Потребуются месяцы тренировок, чтобы отбить в себе это желание. Поэтому на первоначальных этапах рекомендуется создавать отложенные ордеры и входить в рынок только по ним. Но это очень непросто. Придется буквально ломать самого себя.
4. Отыграться? Не проблема! Этой беде подвержены наиболее азартные люди, но и более спокойные инвесторы часто попадают в ситуацию когда желание отыграться возобладает над здравым смыслом. Потеряв деньги на сессии из максимума по пяти сделкам, закрывайте свой рабочий день. Трезво открывать ордера уже не получится. Все тело будет гореть желанием возместить убыток. И уже не важно, что происходит на рынке. Важно только открывать все большее число ордеров и увеличивать их номинал. Выключайте компьютер, развейтесь. Может быть даже передохните день-два. За это время нервы придут в себя, и снова можно будет начать покорять вершины. Просмотрите журнал последних сделок, оцените их ошибочность и постарайтесь далее не совершать.

Неопытные пользователи могут задать вопрос по поводу системной работы программы-бота. На самом деле, все гораздо проще, чем это в описании. Робот функционирует по вашим же параметрам. Если будет нарушено хоть одно из условий сделки, ордер будет автоматически закрыт. А вот скорость закрытия будет зависеть от параметров, которые выставил инвестор или же это будут «заводские» настройки бота.

Для новичков криптовалютного трейдинга первоочередной задачей при торговле является сохранение стартового капитала. И на этом этапе становления инвестором помощь робота будет идеальной. Главное, держите его активным. Рекомендуется настроить опцию отключения так, чтобы она находилась в труднодоступном от вас месте. К примеру, это может быть удаленный доступ, причем пароль знаете не лично, а близкий вам человек. Будет лучше, если вы вообще не будете знать пароль. В этом случае активность робота будет сохранена даже при выключенном терминале, а трейдинг, с учетом всех заданных параметров, будет под контролем программы.

Такие программы, позволяющие ограничить риски на протяжении всего трейдинга, будут незаменимыми помощниками при торгах криптой. Трейдер четко знает, что все риски контролируются. Благодаря этому, возникает чувство защищенности и уверенности в собственных возможностях. Недоступность инвестора (точнее достаточно сложный) к процессу изменения дневных параметров торговли заставляет последнего более внимательно относиться к работе на рынке. Каждый сработанный стоп-лосс будет обязательно в таком случае учитываться и анализироваться. Поэтому алгоритм работы будет постоянно изменяться и совершенствоваться. Если вы сумеете четко ответить, почему сработал тот или иной стоп-ордер, значит ваше понимание рынка близко к идеальному. Постепенно, учась на ошибках, вы станете уверенным криптотрейдером, а риск-менеджмент и его просчеты станут необходимой и важной частью прибыльной торговли.

Криптовалютная биржа Binance

 

Автор - Игорь Олегович kardinal-tlt@mail.ru Специалист написанию статей на любые финансовые темы Большой опыт обзора и написания про лохотроны и разводы

АНКЕТА

АНКЕТА

Проверяющий - Алексей Георгиевич monah1477@yandex.ru Специалист по анализу рынков Мастер по написанию статей про мошеннические организации

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://fullinvest.biz - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.