Особенности хранения криптовалюты для институциональных инвесторов. Обзор.

Открой содержание статьи

Институциональные инвесторы, такие как хедж-фонды, пенсионные фонды и инвестиционные компании, все чаще обращают внимание на криптовалюты как на новый класс активов. Однако хранение криптовалюты для таких крупных игроков требует особых мер безопасности и процедур, отличных от тех, которые используют розничные инвесторы. В этой статье мы рассмотрим особенности хранения криптовалюты для институциональных инвесторов, включая требования к безопасности, роли кастодианов, использование многофакторной аутентификации и аппаратных кошельков, а также политики и процедуры для минимизации рисков.

Требования к безопасности для крупных инвесторов

Институциональные инвесторы, как правило, управляют значительными суммами криптовалютных активов, что делает их привлекательной целью для хакеров и злоумышленников. Поэтому для обеспечения безопасности своих цифровых активов им необходимо соблюдать строгие требования к безопасности.

Одним из ключевых требований является использование холодного хранения, то есть хранения приватных ключей в автономном режиме, без подключения к интернету. Это минимизирует риск взлома и кражи средств через онлайн-уязвимости.

Кроме того, институциональные инвесторы должны внедрять многоуровневые системы безопасности, включая многофакторную аутентификацию, шифрование данных и регулярные аудиты безопасности. Это помогает защитить их криптовалютные активы от различных угроз, таких как атаки методом социальной инженерии, вредоносное ПО и инсайдерские угрозы.

Институциональным инвесторам также рекомендуется работать с reputable кастодианами, которые специализируются на хранении криптовалюты и имеют опыт работы с крупными клиентами. Такие кастодианы обычно предлагают расширенные функции безопасности, страхование и соответствие нормативным требованиям.

Еще одним важным аспектом безопасности для институциональных инвесторов является разделение обязанностей и внедрение строгих политик и процедур доступа. Это подразумевает, что разные сотрудники отвечают за разные аспекты управления криптовалютными активами, и для доступа к ним требуется одобрение нескольких уполномоченных лиц.

Примеры мер безопасности для институциональных инвесторов:

Холодное хранение на аппаратных кошельках в защищенных хранилищах
Многофакторная аутентификация для всех пользователей и устройств
Шифрование данных при хранении и передаче
Регулярные аудиты безопасности и тесты на проникновение
Страхование криптовалютных активов от кражи и потери

Роли и обязанности кастодианов в управлении активами

Кастодианы играют решающую роль в управлении криптовалютными активами институциональных инвесторов. Они отвечают за безопасное хранение, учет и управление цифровыми активами от имени своих клиентов.

Одна из основных обязанностей кастодианов — обеспечение безопасного хранения приватных ключей клиентов. Они используют передовые методы безопасности, такие как хранение в защищенных автономных хранилищах, многоуровневая аутентификация и регулярные аудиты безопасности.

Кастодианы также отвечают за ведение точного учета криптовалютных активов своих клиентов. Они регистрируют все транзакции, остатки и движения средств, а также предоставляют клиентам регулярную отчетность и выписки.

Другая важная функция кастодианов — содействие транзакциям и переводам криптовалюты от имени своих клиентов. Они осуществляют процедуры KYC/AML, проверяют транзакции на соответствие нормативным требованиям и выполняют инструкции клиентов о переводе средств.

Кастодианы также оказывают дополнительные услуги, такие как стейкинг, кредитование и доступ к торговым платформам. Некоторые кастодианы предлагают комплексные решения, включающие в себя управление портфелем, налоговую отчетность и юридическую поддержку.

Институциональные инвесторы должны тщательно выбирать кастодианов, учитывая их репутацию, опыт работы с крупными клиентами, уровень безопасности и спектр предлагаемых услуг. Важно также проверить, соответствуют ли кастодианы нормативным требованиям и имеют ли они необходимые лицензии и сертификаты.

Использование многофакторной аутентификации и аппаратных кошельков

Многофакторная аутентификация (МФА) и аппаратные кошельки являются ключевыми инструментами для обеспечения безопасности криптовалютных активов институциональных инвесторов.

МФА добавляет дополнительный уровень защиты, требуя от пользователей предоставления двух или более факторов аутентификации для доступа к своим учетным записям или кошелькам. Помимо пароля, МФА может включать в себя биометрические данные (отпечатки пальцев, распознавание лица), аппаратные ключи безопасности (например, YubiKey) или одноразовые коды, генерируемые приложениями-аутентификаторами (например, Google Authenticator).

Использование МФА значительно снижает риск несанкционированного доступа к криптовалютным активам, даже если пароль пользователя скомпрометирован. Институциональным инвесторам рекомендуется внедрять МФА для всех пользователей и устройств, участвующих в управлении криптовалютными активами.

Аппаратные кошельки — это физические устройства, предназначенные для безопасного хранения приватных ключей в автономном режиме. Они обеспечивают дополнительный уровень защиты по сравнению с программными кошельками, так как приватные ключи никогда не покидают устройство и не подвергаются риску кражи через интернет.

Институциональные инвесторы должны использовать аппаратные кошельки от reputable производителей, таких как Ledger или Trezor, для холодного хранения значительной части своих криптовалютных активов. Доступ к аппаратным кошелькам должен контролироваться с помощью строгих политик и процедур, а сами устройства должны храниться в защищенных автономных хранилищах.

Сочетание МФА и аппаратных кошельков обеспечивает надежную защиту криптовалютных активов институциональных инвесторов от различных угроз, включая хакерские атаки, вредоносное ПО и инсайдерские угрозы.

Политики и процедуры для минимизации рисков

Для эффективного управления криптовалютными активами и минимизации рисков институциональные инвесторы должны разработать и внедрить комплексные политики и процедуры.

Одним из ключевых элементов является политика управления ключами, которая определяет, как генерируются, хранятся, используются и уничтожаются приватные ключи. Эта политика должна включать в себя использование аппаратных кошельков для холодного хранения, многосигнатурных схем для транзакций и строгие процедуры резервного копирования и восстановления.

Институциональные инвесторы также должны внедрить политику разделения обязанностей, которая гарантирует, что ни один сотрудник не имеет полного контроля над криптовалютными активами. Это может включать в себя требование нескольких подписей для авторизации транзакций, разделение ролей между отделами и регулярную ротацию обязанностей.

Регулярные аудиты безопасности и тесты на проникновение являются еще одной важной частью политик и процедур институциональных инвесторов. Эти меры помогают выявлять и устранять уязвимости в системах и процессах управления криптовалютными активами, а также обеспечивать соответствие отраслевым стандартам и передовым методам.

Институциональные инвесторы также должны иметь четкие процедуры для действий в чрезвычайных ситуациях, таких как подозрение на взлом, кражу или потерю криптовалютных активов. Эти процедуры должны включать в себя планы обеспечения непрерывности бизнеса, протоколы эскалации инцидентов и стратегии коммуникации с клиентами и регулирующими органами.

Вот несколько примеров политик и процедур для институциональных инвесторов:

Политика управления ключами, включая использование аппаратных кошельков и многосигнатурных схем
Процедуры разделения обязанностей и авторизации транзакций
Регулярные аудиты безопасности и тесты на проникновение
Планы действий в чрезвычайных ситуациях и протоколы эскалации инцидентов
Процедуры due diligence для выбора кастодианов и сторонних поставщиков услуг

Примеры успешного хранения криптовалюты в институциональных структурах

Несколько институциональных инвесторов уже успешно внедрили решения для хранения криптовалюты, демонстрируя, что с правильными мерами безопасности и процедурами цифровые активы могут безопасно управляться даже в крупных масштабах.

Одним из примеров является Grayscale Investments, управляющая активами криптовалютная инвестиционная фирма. Grayscale использует комбинацию холодного хранения, многосигнатурных кошельков и регулярных аудитов безопасности для защиты своих биткоин-трастов и других криптовалютных продуктов. Компания также работает с reputable кастодианами, такими как Coinbase Custody, для дополнительной защиты активов своих клиентов.

Другой пример — Fidelity Digital Assets, дочерняя компания финансового гиганта Fidelity Investments, которая предлагает услуги по хранению и торговле криптовалютой для институциональных инвесторов. Fidelity Digital Assets использует передовые протоколы безопасности, такие как хранение в защищенных автономных хранилищах, многофакторная аутентификация и сегрегированные учетные записи клиентов. Компания также предоставляет клиентам страховое покрытие для дополнительной защиты их криптовалютных активов.

Pensions Schroders, управляющий активами из Великобритании, также вышел на рынок криптовалют, предлагая своим клиентам доступ к биткоин-фондам через интеграцию с швейцарской платформой Swiss SIX Digital Exchange. Чтобы обеспечить безопасность криптовалютных активов своих клиентов, Schroders работает с регулируемыми кастодианами и использует институциональные решения для хранения цифровых активов.

Эти примеры показывают, что с правильным подходом и мерами безопасности институциональные инвесторы могут успешно управлять криптовалютными активами и предлагать своим клиентам регулируемые и защищенные инвестиционные возможности в этом новом классе активов.

БЕСПЛАТНО! СУПЕР СТРАТЕГИЯ!

Предлагаем Вашему вниманию стратегию "Нефтяной канал". Вы можете бесплатно ознакомиться с ней и получить ее.

БЕСПЛАТНО!!! Получить описание стратегии "Нефтяной канал"

Криптовалютная биржа Bybit

БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ		ФОРЕКС						БИРЖА	КРИПТО

Видео

Смотрите это видео и другие на нашем канале